В интересах избранных бенефициаров
То, что любая фондовая биржа – лохотрон, секретом не является.
Преступная, антисоциальная сущность фондовой биржи имеет несколько аспектов.
, значительная часть привлекаемых на фондовый рынок денег работает не на развитие реальной экономики, а на какие-то сомнительные прожекты. В долгосрочной перспективе фондовый рынок не укрепляет, а ослабляет национальную экономику.
, на фондовой бирже происходит перманентное ограбление миллионов людей (есть неопровержимая статистика).
, происходит развращение людей. У них возникает устойчивая игровая зависимость, . Она не менее опасна, чем зависимость наркотическая.
В СССР фондовые биржи были закрыты на рубеже 20-30-х годов, но по прошествии шести десятков лет они были вновь возрождены. Сегодня в Российской Федерации действуют Санкт-Петербургская биржа (СПБ) и Московская биржа.
На Московской бирже в начале 2017 года было зарегистрировано около миллиона частных клиентов. В течение года их число увеличилось на 207 тысяч, в 2018 году зарегистрировалось еще 645 тысяч. К концу 2019 года число зарегистрированных «физиков» достигло 3,86 миллиона. Санкт-Петербургская биржа, специализирующаяся на торгах акциями иностранных компаний, в 2019 году зафиксировала трехкратный прирост счетов – с 0,91 млн. до 3,06 млн ед. Эксперты определили одну из главных причин такого интереса граждан к фондовой бирже – снижение процентных ставок по банковским депозитам. Плюс к этому некоторые коммерческие банки стали выполнять функции брокеров фондовой биржи и посчитали целесообразным делать бизнес за счет переориентации своих клиентов с депозитных счетов на инвестиционные счета биржи.
А вот самые свежие данные. Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, к концу февраля 2023 года достигло 24 миллионов (прирост за месяц на 517,8 тыс. человек), ими открыто 40,4 млн счетов (прирост за месяц на 866,4 тыс.). Также надо учесть количество индивидуальных инвестиционных счетов – ИИС (разновидность брокерских счетов, дающая клиентам налоговые льготы по операциям). К концу февраля число ИИС выросло до 5,2 млн (прирост за февраль на 40,8 тыс. счетов). Суммарная величина счетов частных инвесторов обоих типов (брокерские и индивидуальные инвестиционные), на Московской бирже в этом году может перевалить за 50 миллионов. И это при численности населения Российской Федерации, равной 145 миллионам. Получается, что за вычетом детей и глубоких стариков на одного дееспособного гражданина приходится почти по одному счету.
В феврале 2023 года сделки на фондовом рынке через брокерские счета совершали 2,5 млн человек. На частных инвесторов пришлась основная часть операций с акциями (81,1% оборотов с акциями в феврале). В феврале 2023 года самыми популярными ценными бумагами в портфелях частных инвесторов были обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка (28,0% и 7,5% соответственно), акции «Газпрома» (21,9%), «Лукойла» (10,2%), «Норникеля» (9,0%), «Роснефти» (5,4%), привилегированные акции «Сургутнефтегаза» (4,9%), акции «Яндекса» (4,8%), «Новатэка» (4,4%) и «Северстали» (4,0%).
К сожалению, в российских СМИ очень мало публикаций на тему о том, каковы финансовые результаты участия миллионов наших сограждан в операциях на фондовом рынке. А ведь факты есть. И не где-нибудь, а на сайте Банка России, который отвечает за фондовую биржу. Раз в полгода Центробанк составляет и представляет на обозрение публики материал, который называется «Портрет розничного инвестора». В январе в исследовании, необходимом для составления «Портрета» (по итогам первого полугодия 2022 года), приняли участие 18 крупнейших брокеров, обслуживающих брокерские счета 25,2 млн клиентов, и 9 крупнейших доверительных управляющих, обслуживающих индивидуальные инвестиционные счета 840,9 тыс. клиентов.
Сосредоточимся на первой, численно доминирующей группе «физиков» (которые открыли брокерские счета). Примечательно, что 41% «физиков» — женщины (причем доля их имеет тенденцию к росту). 64,6% таких клиентов имели «пустые» счета. Более половины клиентов с непустыми счетами не заключили ни одной сделки за полгода (52% мужчин и 55% женщин), и доля клиентов, которые совершали менее пяти сделок, увеличилась с 69% до 83%. Только 19% мужчин и 15% женщин совершали более шести сделок в месяц.
ЦБ оценил общую сумму портфелей клиентов участвовавших в исследовании брокеров в 4,3 трлн рублей (80,2% от совокупного объема активов физических лиц). Портфель стоимостью менее 100 тыс. руб. имели 92% клиентов брокеров, а средний размер портфеля клиента равнялся 200 тыс. руб.
И, наконец, самое главное: средний убыток клиентов брокеров в этот период (первое полугодие 2022 года) составил 25,8%. Банк России констатирует, что главными лузерами стали мелкие клиенты: «Наихудшая отрицательная доходность наблюдается у клиентов с размером портфеля от ₽10 [тыс.] до ₽100 тыс.: невозможность полноценной диверсификации наряду с дополнительными издержками (комиссии и т. п.), значимыми по сравнению с размером портфеля, оказала наибольшее влияние на результат». Были потери и в группе клиентов с портфелями от 1 млн рублей. Но они были относительно меньшими, что, как считает ЦБ, объясняется «достаточным уровнем финансовой грамотности, техническим доступом к инструментам, а также готовностью потратить достаточное количество времени и усилий».
В общем, за полгода «физики» потеряли на бирже около одного триллиона рублей. Этот триллион распределили между собой эмитенты ценных бумаг, брокеры и «избранные» инвесторы, имеющие доступ к инсайдерской информации. Мы видим классический лохотрон, действующий в интересах избранных бенефициаров. И что удивительно: это лохотрон, прикрываемый сверху финансовым мегарегулятором. Более того, этот финансовый мегарегулятор обеспечивает приток на биржу новых партий «лохов» через систему так называемого финансового ликбеза.
Не менее убедительны цифры, которые публикует Московская биржа в связи с проводимыми ежегодно конкурсами ЛЧИ. Официальная расшифровка этой аббревиатуры – Лучший частный инвестор. Журналисты часто дают другую расшифровку – Лучший частный игрок, она раскрывает истинную сущность деятельности биржи. Речь идет об азартной игре в казино. Михаил Емец, финансовый консультант и автор подкаста «Инвестиции для людей» откровенно раскрывает суть того, чем занимаются участники конкурса ЛЧИ: «Подобные конкурсы не имеют ничего общего с инвестированием, лучше называть это агрессивным трейдингом или игрой в рулетку».
Суть – получить максимально возможную доходность по брокерскому счету за 3 месяца (с середины сентября по середину декабря каждого года), торгуя на любых площадках Московской биржи.
Конкурсы ЛЧИ проводятся с 2015 года, число участников в них варьирует от максимального 20.294 (2021 год) до минимального 3.021 (2022 год). За все годы лишь один раз (в 2016 году) суммарный финансовый результат всех участников был положительным. Все остальные годы претенденты на звание «лучшего инвестора» имели убытки. За все восемь лет число сделок, совершенных участниками конкурсов, составило астрономическую цифру – 31,8 млн. И эта сумасшедшая игровая активность привела к тому, что по итогам восьми лет суммарный финансовый результат составил минус 677 миллионов рублей. Суммарные денежные средства, задействованные претендентами на звание «лучшего инвестора», составили за восемь лет 7.657 млн рублей. Средняя чистая убыточность так называемых инвестиций составила 8,8%.
Если хронические убытки от игры на фондовой бирже получают те, кто считает себя если не «лучшим», то «отличным» инвестором, что же говорить о миллионах остальных, приходящих в казино под названием «фондовая биржа»?
По итогам последнего конкурса три тысячи участников ЛЧИ слили 66 млн. руб. за 3 месяца. Если исходить из этой статистики, экстраполировав на все обороты Московской биржи с участием «физиков» в 2022 году, то мы получаем, что чистые убытки должны были бы составить примерно 180 млрд рублей. И это при допущении, что на бирже все являются профессионалами. Однако там большинство участников – 100-процентные «лохи». Так что реальные потери граждан составили, согласно приведенным данным Банка России, около триллиона рублей.
Против России коллективный Запад ведет необъявленную войну, а в это время миллионы граждан играют в азартные игры на фондовой бирже, теряя ежегодно сотни миллиардов рублей. Биржевой лохотрон, патронируемый Банком России, продолжает процветать.
Военная мобилизация страны и фондовая биржа несовместимы и по экономическим, и по моральным причинам: азартный участник биржевого казино думает не о победе России, а своей победе в биржевой рулетке.